简体中文尊敬的币安C2C商家：
为给广大用户营造一个公平、安全、稳定的交易环境，维护币安C2C平台的正常运营秩序，币安商家需要遵守如下原则：
基本原则
申请币安 CNY交易区 C2C认证商家需要锁仓10000 BUSD，以及提供相应的资料，审核通过后等待入驻。
优质的商家应做到打款快、放行快、回复快。不随意取消订单、不恶意申诉、不卡单不拍单，尊重平台用户和工作人员，履行诚信公平交易的基本原则。
交易原则
第一条、收付款规范
1、商家付款账户要求，使用与平台实名认证一致的账户向用户转款。
2、商家收款账户要求，可使用通过平台认证的账户向用户收款。
3、商家付款时，如用户使用非实名认证的账户进行收款，可取消订单。
4、商家收款时，如用户使用非实名认证的账户进行付款，可要求对方取消订单；如果已经收到用户付款，可以原路退回，并要求对方取消订单。
第二条、资金安全规范
1、商家不得参与任何形式涉及非法资金的交易。
2、当用户投诉，由于收到商家的付款导致银行卡或其他类型的资金账户被冻结，需要积极配合平台工作人员，提供合理证据。
3、商家账户发生冻结，应及时联系在线客服，反馈被冻账户信息，且提供合理证据说明与平台用户有关。
4、由商家带来的非法数字资产或非法资金流入平台，导致平台与用户资产损失或存在法律风险的，平台有权取消商家资格，并没收保证金；如果性质恶劣，司法机关要求协助冻结其平台账户和相关资产，平台将配合执行。
第三条、操作规范
1、成为商家后，请先阅读商家端操作指引。
2、不鼓励商家在备注信息中留下微信号等联系方式，如果脱离平台与用户进行直接交易，产生的一切损失平台不承担任何责任。
3、商家已完成付款，如超过15分钟用户未放行，可点击申诉及时联系在线客服协助处理。
4、商家未经用户本人同意的情况下，禁止向用户银行卡等其他资金账户里小额转账进行测试。
商家如存在以下情形之一的，将被取消资格：
1、30日内超过7次警告次数，取消商家资格。
2、商家不配合客服处理订单/故意拖延，情节严重者，取消商家资格；如造成用户资产损失，平台有权扣除相应金额保证金补给用户，商家应在3日内补齐保证金，如果不按时间补齐，取消商家资格。
3、每月成交额低于100万USDT（折合资产），取消商家资格。
4、商家通过任何形式联系用户收取除平台收费以外的费用，取消商家资格。
5、商家泄露用户的姓名、联系方式、地址等相关信息，造成恶劣影响，取消商家资格。
6、群内发布广告、撒播影响平台的不良信息且影响恶劣的，取消商家资格。
7、对平台用户进行辱骂，威胁等一切不友好行为，取消商家资格。
解除商家认证
如商家自身原因需要解除认证的，须向本平台提交解除商家资格的申请。在收到解除申请后优先关闭商家权限，如核实商家不涉及任何未解决的纠纷，或无不良记录等情况，平台将于7个工作日内解冻保证金，完成商家认证解除。
商家管理处罚实施细则
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类型 |
具体行为 |
一次 （单月） |
二次 （单月） |
三次含以上 （单月） |
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收付款违规处理 |
商家收到用户使用与平台账户实名不一致或无法核实实名的账户付款后，未完成退款被用户申诉。（如果商家执意不退款，平台有权使用保证金补偿用户，并取消商家资格） |
警告 |
禁止交易12小时 |
禁止交易24小时 |
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商家所提供的收款账户出现异常，未及时提供有效的收款方式，用户无法完成付款被用户申诉 |
警告 |
禁止交易12小时 |
禁止交易24小时 |
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商家未付款情况下，点击“标记为已支付”，被用户申诉 |
警告 |
禁止交易12小时 |
禁止交易48小时 |
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商家使用与平台账户实名不一致的账户付款，被用户申诉，造成恶劣影响 |
禁止交易48小时 |
禁止交易72小时 |
取消商家资格 |
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商家使用支付宝方式进行收款，但该支付方式下的账号以及二维码收款人姓名与订单详情页展示的收款人姓名不一致，被用户申诉 |
警告 |
禁止交易24小时 |
禁止交易48小时 |
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商家收款账号出现异常，重新提供新的收款方式，收到款后未在30分钟内放行被用户申诉。 |
警告 |
禁止交易48小时 |
禁止交易72小时 |
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类型 |
具体行为 |
单月/连续2个月 |
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考核指标不达标处理 |
30日内日平均放行时间高于5分钟 |
禁止交易24小时/取消资格 |
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30日内接单完成率低于90% |
禁止交易24小时/取消资格 |
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30日内被用户申诉达到10次含以上（被客服判定） |
禁止交易24小时/取消资格 |
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30内恶意取消次数超过10次（被客服判定） |
禁止交易24小时/取消资格 |
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30日内日平均在线时长低于8小时 |
禁止交易24小时/取消资格 |
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类型 |
具体行为 |
一次 |
二次 |
三次含以上 |
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触发风控异常处理 |
经客服核实，商家买方向用户付款时，导致对方银行卡等资金账户冻结，未在1小时内提供该笔交易中使用收款方式的当前状态证明 |
广告下架直至调查结束，禁止交易48小时 |
广告下架直至调查结束，禁止交易48小时 |
取消资格 |
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被风控系统检测到异常，明确拒绝或不积极配合完成平台风控要求的进一步反洗钱核查工作。 |
取消商家资格，视情况情节严重程度可能扣除保证金。 |
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商家到其他C2C平台交易时使用与本平台相同的银行卡账户，付款时导致用户冻结。 |
禁止交易72小时 |
取消资格 |
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类型 |
具体行为 |
一次 （单月） |
二次 （单月） |
三次含以上 （单月） |
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其他不规范操作 |
商家账号在线时，平台绑定的手机号不能关机、停机状态，客服介入申诉订单起45分钟内采取任何方式均无法取得联系，造成用户损失 |
禁止交易24小时 |
禁止交易48小时 |
取消资格 |
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若被风控判定，商家使用小号故意刷单、卡单经核实确实存在恶性竞争违规情况的 |
禁止交易24小时 |
取消资格 |
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用户已付款，商家成功接到客服通知后的30分钟内不执行放行 |
警告 |
禁止交易24小时 |
禁止交易48小时 |
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与用户或平台工作人员发生语言冲突或其他不文明行为，情节严重者 |
警告 |
禁止交易24小时 |
取消资格 |
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如遇商家失联或发现不处理订单超1小时
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警告+关闭广告 |
禁止交易48小时 |
取消资格 |
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恶意申诉： 1）在卖方收款方式正常的情况下，买方未付款点击申诉。 2）在买方没有违规的情况下，卖方不放行，点击申诉 |
警告 |
警告+关闭所有广告 |
禁止交易24小时 |
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一周接到三次（含以上）用户进线反馈商家处理订单不及时（8分钟之后的申诉受理） |
群里通报批评+关闭广告 |
群里通报批评+关闭广告+禁止交易24小时 |
取消商家资格 |
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